Как кредитору остаться при своем, если предприятие-должник терпит крах?

Что делать, если ваш должник подал на банкротство физического лица

Как кредитору остаться при своем, если предприятие-должник терпит крах?
АкцияБанкротство под ключ за 100 000 рублей 70 000 рублей! Только до 31.06.2020. Возможно дистанционно!

В октябре 2017 года  были внесены изменения  в Федеральный закон «О несостоятельности (банкротстве)», которые позволили подавать на банкротство рядовым  гражданам. Нескольким тысяч человек по всей стране списали свою задолженность перед кредиторами.

Однако, по нашему мнению, в настоящий момент существует существенный перекос в пользу граждан-должников, а интересы кредиторов учитываются судами в меньше степени. А между тем, закон о несостоятельности в равной степени призван защитить права должников и кредиторов.

Конечно, речь в данном случае не идет о банках и кредитных организациях – у них обычно имеется свой штат квалифицированных юристов по банкротству, специальные программы, которые отслеживают – подал ли клиент на банкротство, а также неограниченные финансовые возможности. Но что делать обычному гражданину, у которого на руках имеется долговая расписка, а должник  хочет списать все свои долги с помощью процедуры банкротства? Далее мы  расскажем о правах кредитора при банкротстве физического лица и  примерном порядке действий.

Итак, вы узнали, что должник подал на банкротство. Для начала необходимо:

Узнать, на какой стадии дело о банкротстве

Сведения  о всех «банкротных» делах имеются на сайте  http://kad.arbitr.ru. Забив фамилию должника и выбрав суд региона, можно узнать, признано заявление о признании банкротом обоснованным, и какая процедура введена в отношении должника. При банкротстве физического лица возможны три процедуры – это реализация имущества, реструктуризация долгов и мировое соглашение.

Встать в реестр кредиторов

После того, как заявление о признании банкротом гражданином признано обоснованным и введена одна из процедур, предусмотренных законом о банкротстве, и опубликования сведений об этом сведений в газете «Коммерсант» у кредиторов есть два месяца, чтобы встать в реестр.

Для этого необходимо обратиться в Арбитражный суд с заявлением, к которому должно быть приложено основание для возникновения долга – расписка, договор займа или решение суда. Суд, рассмотрев это заявление, выносит решение о включении в реестр и с этого момента кредитор становится полноправным участником дела о банкротстве.

После включения в реестр в случае поступления денежных средств в конкурсную массу должника эти деньги будут распределяться пропорционально между кредиторами.

Ознакомиться с материалами дела

После того, как кредитор встал в реестр у него появляется право знакомиться с материалами дела, предусмотренное ст. 41 АПК РФ.

Это право необходимо незамедлительно реализовать – потому, что в материалах дела имеются сведения об имуществе должника и тех сделках, которые он совершал, соответственно эту информацию необходимо получить как можно быстрее, для того чтобы наложить арест на имущество должника или не пропустить сроки по оспариванию сделки.

Участвовать в собрании кредиторов

Собрание кредиторов созывается финансовым управляющим, утвержденным арбитражным судом в деле о банкротстве гражданина.

На собрании кредиторы вправе утверждать либо возражать против плана реструктуризации долгов должника , принимать решение об обращении в арбитражный суд с ходатайством об отмене плана реструктуризации долгов гражданина или введении реализации имущества должника, а также принимать решения об оспаривании сделок должника и о смене финансового управляющего.

Решение собрания кредиторов является очень значимым как для суда, как и для финансового управляющего и часто являются основанием для принятия того или иного решения.

Возражать против включения в реестр иных кредиторов

Очень часто должник в ходе процедуры банкротства создает так называемых «афеллированных» кредиторов – обычно это знакомые или родственники должника, перед которыми нет реального долга,  но на бумаге он «нарисован».

Однако если такой кредитор включится в реестр, у него также появится право получать денежные средства из конкурсной массы должника – а по сути деньги вернуться в карман гражданина-банкрота.

Для того, чтобы избежать этого, необходимо возражать против включения в реестр кредиторов подобных «афеллированных» лиц – такое право предусмотрено нормами закона о несостоятельности.

Оспаривать сделки должника

Часто бывает так, что в процедуру банкротства должник заходит «чистым» — т.е. он заблаговременно «переписывает» свое имущество на родственников и друзей. У финансового управляющего не всегда есть желание, возможность и время оспаривать данные сделки, однако это может сделать и конкурсный кредитор, вставший в реестр.

Оспорить сделку как и по специальным основаниям, предусмотренным законом о банкротстве (ст. 61.1 ФЗ»О несостоятельности (банкротстве)», так и по общим нормам Гражданского кодекса .

В случае если доказать, что должник хотел причинить вред кредитору, совершая сделку, то суд признает сделку недействительной и вернет имущество в конкурсную массу, а значит – его можно будет реализовать и произвести расчет с кредиторами.

Возражать против освобождения от обязательств

Ни для кого не будет секретом, что основная цель для должника-банкрота – это полностью списать долги. Но в Законе о банкротстве существует ряд оснований, при наличии которых гражданина не освободят от обязательств.

Перечень их достаточно большой, однако если анализировать в целом – долги не спишут в том случае, если гражданин каким-либо образом причинил вред кредиторам. Это может быть сокрытие имущества, совершение незаконной сделки, предоставление ложной информации при возникновении задолженности.

Если говорит о действиях в ходе самой процедуры – то это нежелание должника сотрудничать с судом и финансовым управляющим.

Если об этих основаниях никто не заявит – то банкротство так и завершится благополучно для должника. Однако если грамотный юрист по банкротству найдет эти основания и грамотно представит их суду, то есть хорошие шансы на то, что банкрот по завершению процедуры останется с долгами.

Как кредитору могут помочь юристы?

Специалисты по банкротству физических лиц будут представлять кредитора в ходе всей процедуры банкротства, участвовать в судебных заседаниях по включению в реестр кредиторов должника, а также в заседаниях по оспариванию сделок должника.

При наличии грамотного юридического сопровождения в деле о банкротстве у кредитора намного больше возможностей получить денежные средства из конкурсной массы.

Юристы ООО «БашЮрЗащита» обладают необходимым опытом и квалификацией для помощи людям в ходе производства по делу о банкротстве.

› Помощь кредиторам

Источник: https://LawUfa.ru/pomoshh-kreditoram-pri-bankrotstve-dolzhnika/

Кредиторы против должников. Правила банкротства бизнеса во время и после пандемии

Как кредитору остаться при своем, если предприятие-должник терпит крах?

Коронавирусный кризис, разоривший тысячи российских предприятий, ударил и по их кредиторам. На рынке стало больше недобросовестных должников — они используют мораторий на банкротство, чтобы скрыть свои активы. «Секрет» узнал, как новый режим помогает должникам скрыть активы и что придётся делать кредиторам после снятия моратория.

Что произошло

Массовый режим самоизоляции практически поставил крест на малом и среднем бизнесе: расплатиться с долгами теперь по плечу далеко не всем. Чтобы предприниматели остались на плаву, государство ввело мораторий: с 1 апреля кредиторы не могут признать должника банкротом через суд.

«Секрет» подробно разобрался в деталях моратория здесь.

Что не так с мораторием на банкротство: не ничтожность и затягивание сроков

Поправки в закон о банкротстве, согласно которым и был введен мораторий принимались в ускоренном режиме, говорит старший юрист BMS Law Firm Владимир Шалаев.

«Особенно экспертное сообщество беспокоила норма «о ничтожности» большинства сделок (ничтожная сделка — не отвечающая обязательным требованиям закона сделка, являющаяся недействительной с момента заключения. — Прим.

«Секрета»), совершённых в период моратория компаниями из перечня правительства (её отменили спустя две недели после введения моратория. — Прим. «Секрета»).

Хорошо, что Госдума исправила ошибки, уже внесённые в закон, но теперь презумпция отменена с обратной силой — все сделки не являются ничтожными», — отмечает он.

Вторая важная поправка: платёжеспособные должники могут отказаться от моратория, и в этом случае кредиторы смогут инициировать банкротство.

Кредиторы оказались в заведомо невыгодном положении, отмечает гендиректор юридической компании «Лигалфронт» Владислав Линецкий: до 6 октября 2020 года они не могут подавать заявление на банкротство.

«Также приостанавливается производство по делам, в отношении которых ещё не началась процедура банкротства. Она требует большого количества времени и усилий, а введение моратория привело к ещё большему затягиванию процедур», — отмечает он.

Как мораторий помогает недобросовестным должникам скрыть активы

В конце марта суды закрылись на коронавирусные каникулы, и это оказалось на руку недобросовестным должникам. Те из них, кто в начале года успел вывести имущество или активы, получил дополнительные несколько месяцев к сроку на оспаривание сделки.

«Пока суд не принял заявление о банкротстве, у кредитора есть полгода, чтобы оспорить сделку должника по упрощённым правилам. Но из-за ограничительных мер рассмотрение дела затягивается на четыре-шесть месяцев, а значит, срок будет пропущен и оспаривать сделку придётся по другим правилам с более сложным предметом доказывания», — отмечает юрист Владимир Шалаев.

Обычные сроки увеличиваются минимум на полгода, подтверждает гендиректор Линецкий, так как сроки оспаривания будут исчисляться по схеме шесть месяцев / год / три года плюс период моратория. Но новые сроки будут действовать только для тех, кто подаст заявление в течение трёх месяцев после окончания моратория.

Какие схемы используют недобросовестные должники

Если должник перепродаст своё имущество по цепочке сделок в период моратория, а конечный покупатель окажется добросовестным, оспорить такую сделку будет невозможно, отмечает Владислав Линецкий.

«Единственный выход — наложить арест на имущество должника с помощью службы судебных приставов. Но добросовестный кредитор может не успеть наложить арест до совершения подозрительных сделок», — говорит он.

Помешать неправомерным действиям можно только с помощью обеспечительных мер, считает Владимир Шалаев. Так кредиторы зафиксируют свои требования, а сроки исковой давности в этом случае не приостанавливаются.

«Можно заморозить недвижимость или банковские счета, но суды чаще принимают такие меры в отношении конкретного имущества, а не денежных средств. Стоит также учитывать, что мораторий распространяется не на все организации, а только на те, что попали в список пострадавших от коронавируса», — отмечает он.

Ещё одна схема: недобросовестный банкрот может самостоятельно подать на своё банкротство и выбрать арбитражного управляющего, который будет выступать на его стороне, объясняет Линецкий. Но если должник попытался формально преодолеть сроки самобанкротством, то суд может встать на сторону кредиторов.

Что делать после снятия моратория? Следить за контрагентами ещё тщательнее

Эксперты рекомендуют отслеживать активы должника — к примеру, собственника недвижимости можно посмотреть в ЕГРН и тщательно анализировать риски при заключении договоров с компаниями, на которые распространяется мораторий.

После снятия моратория нужно будет заново направить уведомление о намерении обанкротить должника, отмечает ведущий юрист Европейской юридической службы Юрий Аванесов.

«После снятия моратория кредиторам необходимо незамедлительно подавать на банкротство своего контрагента, а также тщательно анализировать совершённые кредитором подозрительные сделки», — советует Владислав Линецкий. Только так кредитор сможет вернуть свои деньги в срок.

Источник: https://finance.rambler.ru/other/44219942-kreditory-protiv-dolzhnikov-pravila-bankrotstva-biznesa-vo-vremya-i-posle-pandemii/

Кредиторы против должников. Правила банкротства бизнеса во время и после пандемии

Как кредитору остаться при своем, если предприятие-должник терпит крах?

Массовый режим самоизоляции практически поставил крест на малом и среднем бизнесе: расплатиться с долгами теперь по плечу далеко не всем. Чтобы предприниматели остались на плаву, государство ввело мораторий: с 1 апреля кредиторы не могут признать должника банкротом через суд.

«Секрет» подробно разобрался в деталях моратория здесь.

Поправки в закон о банкротстве, согласно которым и был введен мораторий принимались в ускоренном режиме, говорит старший юрист BMS Law Firm Владимир Шалаев.

«Особенно экспертное сообщество беспокоила норма «о ничтожности» большинства сделок (ничтожная сделка — не отвечающая обязательным требованиям закона сделка, являющаяся недействительной с момента заключения. — Прим.

«Секрета»), совершённых в период моратория компаниями из перечня правительства (её отменили спустя две недели после введения моратория. — Прим. «Секрета»).

Хорошо, что Госдума исправила ошибки, уже внесённые в закон, но теперь презумпция отменена с обратной силой — все сделки не являются ничтожными», — отмечает он.

Вторая важная поправка: платёжеспособные должники могут отказаться от моратория, и в этом случае кредиторы смогут инициировать банкротство.

Кредиторы оказались в заведомо невыгодном положении, отмечает гендиректор юридической компании «Лигалфронт» Владислав Линецкий: до 6 октября 2020 года они не могут подавать заявление на банкротство.

«Также приостанавливается производство по делам, в отношении которых ещё не началась процедура банкротства. Она требует большого количества времени и усилий, а введение моратория привело к ещё большему затягиванию процедур», — отмечает он.

В конце марта суды закрылись на коронавирусные каникулы, и это оказалось на руку недобросовестным должникам. Те из них, кто в начале года успел вывести имущество или активы, получил дополнительные несколько месяцев к сроку на оспаривание сделки.

«Пока суд не принял заявление о банкротстве, у кредитора есть полгода, чтобы оспорить сделку должника по упрощённым правилам. Но из-за ограничительных мер рассмотрение дела затягивается на четыре-шесть месяцев, а значит, срок будет пропущен и оспаривать сделку придётся по другим правилам с более сложным предметом доказывания», — отмечает юрист Владимир Шалаев.

Обычные сроки увеличиваются минимум на полгода, подтверждает гендиректор Линецкий, так как сроки оспаривания будут исчисляться по схеме шесть месяцев / год / три года плюс период моратория. Но новые сроки будут действовать только для тех, кто подаст заявление в течение трёх месяцев после окончания моратория.

Если должник перепродаст своё имущество по цепочке сделок в период моратория, а конечный покупатель окажется добросовестным, оспорить такую сделку будет невозможно, отмечает Владислав Линецкий.

«Единственный выход — наложить арест на имущество должника с помощью службы судебных приставов. Но добросовестный кредитор может не успеть наложить арест до совершения подозрительных сделок», — говорит он.

Помешать неправомерным действиям можно только с помощью обеспечительных мер, считает Владимир Шалаев. Так кредиторы зафиксируют свои требования, а сроки исковой давности в этом случае не приостанавливаются.

«Можно заморозить недвижимость или банковские счета, но суды чаще принимают такие меры в отношении конкретного имущества, а не денежных средств. Стоит также учитывать, что мораторий распространяется не на все организации, а только на те, что попали в список пострадавших от коронавируса», — отмечает он.

Ещё одна схема: недобросовестный банкрот может самостоятельно подать на своё банкротство и выбрать арбитражного управляющего, который будет выступать на его стороне, объясняет Линецкий. Но если должник попытался формально преодолеть сроки самобанкротством, то суд может встать на сторону кредиторов.

Эксперты рекомендуют отслеживать активы должника — к примеру, собственника недвижимости можно посмотреть в ЕГРН и тщательно анализировать риски при заключении договоров с компаниями, на которые распространяется мораторий.

После снятия моратория нужно будет заново направить уведомление о намерении обанкротить должника, отмечает ведущий юрист Европейской юридической службы Юрий Аванесов.

«После снятия моратория кредиторам необходимо незамедлительно подавать на банкротство своего контрагента, а также тщательно анализировать совершённые кредитором подозрительные сделки», — советует Владислав Линецкий. Только так кредитор сможет вернуть свои деньги в срок.

Источник: https://secretmag.ru/practice/kreditory-protiv-dolzhnikov-pravila-bankrotstva-biznesa-vo-vremya-i-posle-pandemii.htm

Как кредитору остаться при своем, если предприятие-должник терпит крах?

Как кредитору остаться при своем, если предприятие-должник терпит крах?

Прежде чем привлечь арбитражного управляющего к ответственности, как и любого другого должностного или частного лица, необходимо иметь для этого достаточные основания. Такие основания указаны в статье 20.4.

Данной статьей предусмотрено, что в тех случаях, когда арбитражный управляющий не выполняет или выявлено ненадлежащее исполнение им своих обязанностей, то в этом случае такое должностное лицо может быть отстранено от управления предприятием или организацией.

Отстранение арбитражного управляющего от выполнения своих обязанностей производится арбитражным судом на основании аргументированных требований лиц, которые принимают участие в деле о банкротстве.

Законодатель предусмотрел и материальную ответственность со стороны арбитражного управляющего. Конкурсный управляющий, который в результате своей деятельности нанес кредиторам убытки, обязан эти убытки возместить. Возмещение убытков производится на основании вступившего в силу решения суда.

В данном случае конкурсный управляющий несет гражданскую ответственность за все те убытки, которые он нанес своей деятельностью или бездеятельностью, что является достаточно нередким основанием для привлечения его к ответственности. Все требования кредиторов и других заинтересованных лиц о возмещении убытков управляющим рассматриваются вне дела о банкротстве.

На арбитражных управляющих можно наложить дисциплинарное взыскание.

Производится такое взыскание в рамках саморегулирующих организаций, членами которых может быть такое должностное лицо, поскольку такие управляющие практически все являются членами той или иной саморегулируемой организации.

На основании устава этой организации, Федерального закона «О саморегулируемых организациях», на арбитражного управляющего могут быть наложены меры дисциплинарного воздействия.

Помимо указанных видов ответственности, на конкурсного управляющего за его деятельность или бездействие могут быть наложена как административная, так и уголовная ответственность. К административной ответственности данное должностное лицо привлекается на тех основаниях, которые изложены в статье 14.13 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

Уголовная ответственность как крайняя мера

Что касается уголовной ответственности, то отдельной статьи для арбитражных управляющих не предусмотрено. Но это и ни к чему.

Уголовный кодекс Российской Федерации в изобилии содержит статьи, предусматривающие наказание за экономические и должностные преступления, которые могут применяться к такому должностному лицу по результатам его деятельности, если таковая носит признаки преступления, а суд находит в его поступках состав преступления.

Что может сделать конкурсный управляющий, чтобы его действия подпадали под признаки уголовного преступления? Все те действия, которые осуществляются этим должностным лицом в рамках процедуры банкротства и нанесли предприятию или организации крупный материальный ущерб, подпадают под уголовную ответственность. К таким действиям могут относиться и фальсификация, уничтожение, сокрытие любых служебных на предприятии документов, в том числе бухгалтерских и учетных, которые отображают экономическую деятельность. Отчуждение или уничтожение имущества предприятия, его неправомерная передача для пользования иным лицам или его сокрытие. Равным счетом влекут за собой уголовную ответственность и действия, направленные на сокрытие имущества предприятия или организации, имущественных прав и обязанностей, сведений об имуществе и его размерах, нахождении и любой другой информации о нем.

Исходя из вышеизложенного, существует немало рычагов воздействия на такое должностное лицо и привлечение его к разным видам ответственности.

Конкурсный управляющий за свои действия может нести дисциплинарную, гражданскую, административную и уголовную ответственность.

Как доказать противоправность действий?

Во главу угла всего процесса по взысканию убытков с арбитражного управляющего необходимо поставить такой вопрос и проблему, как возможность и способность доказывания той причинно-следственной связи, которая должна быть между действиями и поступками этого должного лица и наступившими убытками. Проще говоря, нужны доказательства того, что управляющий своими действиями или бездействием нанес убытки заинтересованным лицам по делу банкротства.

Несмотря на то что кредиторы, а также и другие лица вправе обращаться в суд, если управляющий своими действиями нанес им убытки, эти действия должны быть именно неправомерными.

Такое требование можно наблюдать в позиции Пленума ВАС, который своим Постановлением «О некоторых вопросах практики применения Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)» в пункте 48 придерживается именно такой позиции.

Не все причиненные убытки кредиторам могут быть вследствие неправомерных действий управляющего, за которые он должен нести ответственность.

Существование возможности осуществления действий, которые нанесут убытки, не повлекут за собой никакого наказания, предъявляют сбору доказательной базы более серьезные требования. Судебная практика в изобилии содержит примеры отказа в удовлетворении заявленных в исковых заявлениях требований, поскольку в действиях арбитражных управляющих не было установлено неправомерных действий.

Именно поэтому, прежде чем обращаться в суд, истец должен обладать прямыми доказательствами того, что управляющий действовал неправомерно, а его действия имеют причинно-следственную связь с наступившими негативными последствиями.

И для того чтобы облегчить себе собирание таких доказательств, кредиторам стоит об этом подумать заранее и применить некоторый алгоритм, который значительно упростит процедуру воздействия и взыскания убытков с управляющего, если это понадобится.

Алгоритм для сбора доказательной базы

Во-первых, необходимо на первом же собрании кредиторов обязать управляющего ежемесячно предоставлять отчет всему собранию кредиторов о проделанной работе.

При этом необходимо потребовать, чтобы подобный отчет проделывался в письменной форме с обязательной подписью самим управляющим.

Такой отчет может быть использован в случае возникновения такой необходимости в суде в качестве одного из доказательств.

Кроме того, установив периодичность ежемесячно отчитываться, кредиторы получают в свои руки инструмент для контроля как за действиями управляющего, за их своевременностью, таки и за целесообразностью его расходов.

Сопоставление указанного ежемесячного отчета и реестра требований кредиторов оставляет меньше возможностей для ухода от выполнения своих должностных обязанностей.

В противном случае эти инструменты (реестр и ежемесячный отчет) позволяют в суде с большей легкостью доказывать причинно-следственную связь между нанесенными кредиторам убытками и действиями должностного лица.

Для осуществления контроля за арбитражным управляющим назначается комитет кредиторов. Это необходимо сделать на том же первом заседании. Комитет имеет полномочия подавать исковые заявления в арбитражный суд на действия на указанное должностное лицо, если считает его действия незаконными или такими, которые не отвечают интересам кредиторов.

Источник: https://pozakonu.site/dolgi/kak-kreditoru-ostatsya-pri-svoem-esli-predpriyatie-dolzhnik-terpit-krah.html

Pravo-consut
Добавить комментарий