Оспаривание сделок должника при банкротстве

Содержание
  1. Оспаривание сделок при банкротстве юридических лиц
  2. Общие сведения о банкротстве и действительности сделок
  3. Нормативная база для отмены сделок
  4. Предмет оспаривания
  5. Какие действия и решения должника можно оспорить?
  6. Преимущества и недостатки процедуры
  7. Категории оспариваемых сделок
  8. Подозрительные сделки
  9. Сделки с предпочтением
  10. Сделки, оспариваемые на общих основаниях
  11. Какие сделки нельзя оспорить?
  12. Порядок оспаривания
  13. С чего начать?
  14. Общие основания для оспаривания сделок
  15. Специальные основания для оспаривания сделок банкрота
  16. Общие правила оспаривания сделок
  17. Порядок оспаривания сделок
  18. Оформление иска
  19. Подать заявление первым: что это дает кредитору?
  20. Сроки исковой давности при оспаривании сделок во время банкротства
  21. Установленные сроки
  22. Чем больше времени с момента совершения сделки прошло, тем меньше шансов ееоспорить
  23. Нюансы и полезные советы
  24. Оспаривание сделок должника при банкротстве ❗ » Признание сделок недействительными
  25. Что такое оспаривание сделки?
  26. Виды оспариваемых сделок
  27. Подозрительные сделки: как их распознать
  28. Сделки с предпочтением в банкротстве: что это и почему их оспаривают
  29. Какие действия должника можно оспорить?
  30. Порядок оспаривания сделок при банкротстве
  31. Общие правила действий при попытке оспорить сделку
  32. Заработок на банкротстве: прибыльный бизнес с минимальными вложениями
  33. Оспаривание сделок должника при банкротстве: как не лишиться имущества
  34. Особенности оспаривания сделок должника
  35. Кто может оспорить сделку
  36. Какие сделки оспариваются
  37. Сделки с недвижимостью накануне банкротства
  38. Сделки должника с единственным жильём
  39. Срок давности по оспариванию сделок
  40. Аннулирование сделок, совершённых до 1 октября и после 1 сентября 2015 года
  41. Оспаривание сделок должника при банкротстве физлиц
  42. Механизм аннулирования сделок
  43. Порядок выявления подозрительных сделок
  44. Как отменяются подозрительные сделки

Оспаривание сделок при банкротстве юридических лиц

Оспаривание сделок должника при банкротстве

Оспариванию сделок при банкротстве юридических лиц посвященынекоторые главы и статьи нескольких нормативных актов. То же самое касается иситуации с признанием несостоятельности физического лица. Подробнее тема отменызаключенных соглашений будет разобрана в нижеследующей статье.

Общие сведения о банкротстве и действительности сделок

Банкротством называют процедуру, началом которой служит принятие судом соответствующего заявления. Суть несостоятельности – должник утрачивает способность разобраться со своими обязательствами перед выставляющими требования кредиторами.

Общее правило, касающееся инициирования дела о банкротстве,констатирует обязательный характер нескольких условий. Производствоинициируется при наличии минимум 3-месячной, а долговая сумма оказывается выше300 тыс.руб. для юрлиц и 500 тыс. для физлиц.

Причин для присуждения статуса банкрота гораздо больше, изакон их предусматривает. Сама процедура банкротства носит продолжительныйхарактер, на всем ее протяжении принимаются меры по улучшению финансовогоположения. При отрицательных результатах юридическому лицу суждено бытьликвидированным, а его долги пойдут под списание.

Оспаривание сделок должника при банкротстве есть попросту процедура их аннулирования. Пересмотру сделок банкротство физических лиц в качестве факта дает иной вектор развития. Предполагается акцент на положения ФЗ, посвященного несостоятельности (№127).

Нормативная база для отмены сделок

Вопросы, касающиеся признания сделок недействительными прибанкротстве, должны разбираться с учетом ГК и ФЗ «О банкротстве».

Существеннымподспорьем при пересмотре сделок при банкротстве физических и юридических лицможет оказаться правоприменительная практика.

Ее изучение, знакомство срекомендациями пленума ВАС (Постановление № 63), повысят юридическуюграмотность и позволят сэкономить на услугах адвоката. Понятие предела гражданскихправ по статье 10 ГК РФ приобретает в рамках рассматриваемой темы особуюважность.

Предмет оспаривания

Действия, благодаря которым возникают, меняются и утрачиваютсилу права граждан, служат предметом оспаривания. Обжаловать можно даже сделки(или цепочку сделок в банкротстве), реализация которых повлекла за собойпереход предмета в руки третьих лиц благодаря правопреемству. Правопреемникстановится участником разбирательства.

«При признании исходной сделки недействительной, вернуть причитающуюся вещь можно и за рамками исходного дела (практика виндикационных исков)».

Какие действия и решения должника можно оспорить?

Вопрос о том, какие сделки могут попасть под оспаривание,логичнее свести к вопросу об обжалуемых действиях, а именно:

  • платежах в различной форме;
  • присуждении и выплате премий на работе;
  • поднятии уровня заработной платы;
  • уплате по обязательствам и обязательным платежам (включая налоги);
  • исполнении судебного решения;
  • завершении обязательств.

На протяжении всего процесса оспаривания сделок прибанкротстве физического лица должное внимание отдается действиям,осуществленным благодаря опосредованному участию должника. Переченьпотенциально оспариваемых действий состоит из:

  • банковских списаний;
  • перевода средств, полученных в результате реализации активов;
  • присвоения активов лица, ставшего ответчиком по долгам.

Преимущества и недостатки процедуры

Среди недостатков стоит отметить следующее:

  • гражданину запрещено заниматься куплей/продажей имущества, также нельзя передавать его третьим лицам в качестве залога, брать на себя роль поручителя;
  • появляются ограничения на выезд из страны;
  • средства на счетах замораживаются, ими уже нельзя воспользоваться (кредитные карты передаются финуправляющему);
  • обанкротившемуся лицу запрещено становиться руководителем (3 года – физические лица, 5 лет – юридические).

В списке преимуществ значатся такие пункты:

  • отмена требований кредиторов (налоги, штрафы сюда не входят);
  • замораживание начисления штрафных санкций;
  • приостановление действия исполнительных листов.

«Не подлежат изъятию расходы, помогающие содержатьребенка-иждивенца, даже если ситуация дала о себе знать в рамках процедурыбанкротства».

Категории оспариваемых сделок

Каким образом реализуется при банкротстве оспаривание сделокдолжников? Начать разбор следует с обозначения трех групп (категорий)соглашений:

  • недействительные;
  • отдающие предпочтение конкретному лицу;
  • подозрительные.

«Оспаривание сделки перед банкротством ИП, когда речь заходит о первой категории соглашений, подразумевает опору на общие основания. Группа других соглашений должна привлечь внимание к основаниям особого характера».

Подозрительные сделки

В порядке подозрительных обжалуются те сделки, заключениекоторых сделало ответное исполнение обязательств неравнозначным. Пополняют этуже категорию и соглашения, явно выдающие намерение навредить кредитору и егоимущественным правам.

Сделки с предпочтением

Их совершение приходится на период, когда до принятиясудебным органом иска остается меньше полугода. Подобный случай свидетельствуето получении приоритетного статуса одним из кредиторов. Ситуация выглядитадекватнее, когда должники не совершают крупных сделок с имуществом в указанныйпериод.

Сделки, оспариваемые на общих основаниях

Среди подобного рода сделок следует выделить:

  • незаконные – они заключаются в нарушение нормативных актов;
  • не отвечающие основам нравственности;
  • притворные и мнимые;
  • те, где одной из сторон было недееспособное, несовершеннолетнее лицо;
  • нарушающие установленные правила согласования;
  • заключенные обманным путем, под действием угроз, насилия.

Какие сделки нельзя оспорить?

Оспариванию не подлежат сделки, не допускаемые к этому, исоглашения, по которым уже исчерпано время на обжалование (об этом еще пойдетречь).

К первым относятся сделки, которые были заключены в рамках торгов(должна быть минимум одна заявка для безграничного круга участников).

В списоктакже входят обычные хозяйственные сделки, сумма которых не превышает одногопроцента от общего стоимости активов.

Порядок оспаривания

В зависимости от выбранных оснований определяется порядок.Особенности сделки позволяют принять решение о том, стоит ли браться за дело,соберется ли для оспаривания доказательная база.

С чего начать?

Лучший шаг – детальное изучение деятельности обанкротившегося лица или предприятия. Помимо арбитражного управляющего, анализом могут заниматься и кредиторы. Проверяются сделки, изучается финансовое положение в предбанкротный период, рассматриваются нюансы принятых решений. На основе собранной информации принимается решение об уместности подачи иска (нескольких) об оспаривании.

Общие основания для оспаривания сделок

Гражданский кодекс собрал в своих статьях часть оснований. Судебнаяпрактика и принятые решения (неоспоренные и получившие юридическую силу) такжедают некоторую базу для оспаривания.

Основу перечня составляют такие пункты:противоречие закону, правопорядку и нравственности, несоответствие воли однойиз сторон, превышение полномочий законных представителей юридических лиц,несовершеннолетие физлица (на момент заключения сделки участник былнедееспособным) и т. д.

Специальные основания для оспаривания сделок банкрота

Особые основания таковы:

  • ответное исполнение неравноценного типа;
  • умышленное нанесение вреда имуществу кредитора;
  • корыстный интерес противоположной стороны сделки;
  • отдание предпочтения одному из кредиторов.

Специальные основания имеют одну особенность – определяющимявляется время совершения сделки, рассматриваемое относительно подачи иска опризнании банкротства.

Общие правила оспаривания сделок

Оспорить заключенное соглашение можно благодаря обращению в арбитражный суд. Последний как раз рассматривает иск о финансовой несостоятельности.

Заявление подает внешний или конкурсный управляющий, либо кредитор, которому причитается минимум 10% от общей суммы долга. Временная администрация подает заявление только когда дело касается обанкротившейся финансовой организации. Обжалование гражданами сделок гражданина-банкрота возможно только по общим основаниям ГК РФ.

Бездействием можно назвать отказ управляющего содействовать инициатору в подаче заявления. Оспаривать этот шаг следует в суде. Сам иск в суд должен полностью соответствовать требованиям закона.

Порядок оспаривания сделок

Для инициирования процедуры требуется подача искового заявления. О том, кто это может сделать, говорилось выше. После принятия открывается дело, назначается предварительное заседание суда. В качестве участников процесса могут выступать любые заинтересованные лица, даже если они не представляли одну из сторон в оспариваемой сделке.

Кредиторы в случае несогласия с вынесенным решением могут его оспорить.

Если судом вынес отказ в признании сделки недействительной, то у сторон дела время на обжалование решения. По его истечении решение вступает в силу со всеми вытекающими последствиями как для должника, так и для кредиторов.

Оформление иска

Составление искового заявления – важный этап для признания договорасделки должника недействительным. Текст иска должен включать в себя следующуюинформацию:

  • описание конкретных нарушений в ходе проведения сделки, приведших к ущемлению прав истца;
  • цену иска;
  • требования;
  • опись прилагаемых в качестве доказательной базы документов.

Заявление подписывается, на нем выставляется дата. Важно,чтобы в шапке была верная информация с адресом арбитражного суда.

Подать заявление первым: что это дает кредитору?

Если первым оказывается кредитор, у него появляется возможность претендовать на роль арбитражного управляющего (уполномоченного лица при банкротстве физических и юридических лиц). Он также может выдвинуть предложение о выборе саморегулируемой организации, которая будет нести ответственность за весь ход процедуры.

Если речь идет о крупном кредиторе, то подача заявления первым позволит в дальнейшем выкупить долги и стать контролирующим участником дела о банкротстве.

Сроки исковой давности при оспаривании сделок во время банкротства

Для оспаривания сделок ключевую роль играют сроки. Держа вовнимании факт банкротства, вопрос по ним решается с опорой на конкретныйслучай. Кардинальным здесь будет вопрос о том, какие сделки оспариваются изтех, что заключались за 3 года, 1 год, полгода и месяц до подачи заявления всуд. Принципиален и факт осведомленности потенциального истца насчет наличияоснований.

Установленные сроки

Стандарт при установлении сроков исковой давности по деламоб оспаривании сделок – три года. Пропуск сроков по уважительной причине (нужнодоказать) позволяет инициировать их восстановление. Оспоренная сделка сулитпополнение конкурсной массы, само соглашение сторон утрачивает свою силу.

Чем больше времени с момента совершения сделки прошло, тем меньше шансов ееоспорить

Год заключения сделки – не единственный важный аспект в делеобжалования. Иногда оказывается принципиальным соблюдение сразу несколькихусловий. Например, сделка трехлетней давности (до инициирования процедурыполучения статуса финансово несостоятельного лица) будет аннулирована, толькоесли:

  • сторона соглашения – родственник или осведомленное третье лицо;
  • цель сделки – нанесение вреда кредитору;
  • факт получения вреда неоспорим;
  • признаки банкротства на момент сделки уже видны;
  • реализованное имущество не относится к разряду неприкосновенного.

Нюансы и полезные советы

Необходимо все время иметь в виду тесное переплетениенормативных актов в касающихся процедуры банкротства вопросах, а также в делепризнания сделок обанкротившегося лица недействительными. Полезно обратитьвнимание на следующие особенности процесса:

  • при прекращении существования одной из сторон сделки, истец вправе предъявлять свои требования правопреемнику (защита интересов кредиторов со стороны закона);
  • специалисты, занимающиеся вопросами оспаривания сделок обанкротившихся лиц, рекомендуют подавать иски при первых же признаках банкротства (это увеличивает шансы на получение причитающихся средств или имущества);
  • при явном стремлении скрыть стоимость имеющегося у должника имущества специалисты советуют взвесить все «за» и «против» дальнейших тяжб (иногда траты превышают возможную выгоду);
  • реституция (возвращение статуса) двустороннего характера на деле достигается с большим трудом – задача истца усложняется необходимостью не только оспаривания, но и полной реализации решения суда.

Подводя итоги, стоит еще раз подчеркнуть, что ситуация банкротства накладывает на процедуру обжалования сделок существенный отпечаток. Применяться должны как общие, так и особые основания, которые обозначены в нормативных актах. Законодательство предусматривает и ряд исключений, когда процедуру невозможно осуществить по указанным основаниям.

Если вы не нашли ответ на свой вопрос или остались недопонимания, обратитесь за бесплатной консультацией к юристу в чате на нашем сайте

Источник: https://wdia.ru/bankrotstvo/informatsiya/osparivanie-sdelok-pri-bankrotstve-yuridicheskih-lits

Оспаривание сделок должника при банкротстве ❗ » Признание сделок недействительными

Оспаривание сделок должника при банкротстве

В каких случаях возможно оспаривание сделок при банкротстве юридических лиц, физических лиц а также индивидуальных предпринимателей? Узнайте, для чего это нужно и каковы последствия процесса.

Банкротство гражданина, оспаривание сделок — эти понятия часто встречаются в интернете, однако не все до конца понимают, какие сделки можно опротестовать.

Что такое оспаривание сделки?

Чтобы банкротящиеся лица не попытались скрыть часть своих активов и уйти от выполнения своих обязательств перед заемщиками, сомнительные соглашения с их участием подлежат оспариванию.

Этот процесс отменяет вступление в юридическую силу фиктивных или подозрительных контрактов.

Участники процесса:

  • лицо, подавшее иск (например, арбитражный управляющий или кредитор);
  • сам должник;
  • лица, с которыми была заключена сделка.

Сделки могут опротестовывать арбитражные управляющие, другая сторона сделки, конкурсные кредиторы или временная администрация. Закон дает право на это также государственным органам, например, прокуратуре.

Чтобы было проще воспринимать информацию об оспаривании сделок должника при банкротстве граждан, рекомендую почитать мою статью, в которой я рассказываю о том, как происходит этот процесс:

Статья: «Банкротство физического лица: что это такое, плюсы и минусы банкротства»

Виды оспариваемых сделок

Выделяют 3 типа сделок.

  1. С предпочтением конкретного кредитора. Такие соглашения выгодны одному из кредитующих лиц в ущерб остальным.
  2. Подозрительная сделка в банкротстве. Самый простой пример — это продажа имущества по цене, которая не соответствует реальной стоимости.
  3. Недействительная. Заключение подобных контрактов подразумевает нарушение действующего законодательства.

Первые два типа сделок оспариваются на специальных основаниях, указанных в главе 3.1 «Закона о несостоятельности». К недействительным контрактам применимы общие основания ГК РФ.

Суд может рассмотреть все представленные истцом основания или их часть, а также основания, вскрывшиеся и доказанные в результате анализа всех операций должника.

Чтобы признать сделку недействительной, банкротство — не единственный повод, однако многие дела по опротестованию контрактов начинаются параллельно с процессом признания финансовой несостоятельности. Это связано с тем, что именно в этот период должники стараются всеми способами обойти закон и сохранить свое имущество.

Примеры сделок, которые могут быть оспорены на общих основаниях:

  • ничтожные сделки, заключение которых происходит с нарушением законов;
  • сделки, нарушающие права других или затрагивающие нравственные нормы;
  • мнимые контракты, заключенные «для вида»;
  • любые договоры, заключенные с несовершеннолетними и недееспособными лицами;
  • сделки, которые не соответствуют осуществляемой профессиональной деятельности юридических лиц;
  • контракты, заключенные под давлением других лиц и под воздействием неблагоприятного стечения обстоятельств.

Действующее законодательство постоянно совершенствуется, и недавно была закрыта очередная лазейка, с помощью которой должники скрывали свое имущество, переписывая его на супруга(у).

Поправки в процедуру банкротства физ.лиц

Подозрительные сделки: как их распознать

Подозрительными называют сделки, встречное исполнение которых нельзя назвать равноценным.

Пример: должник продал машину по очень низкой цене. Если у него ранее уже были аналогичные сделки, при этом их условия существенно отличались, то появляются веские основания считать договор подозрительным.

Оспаривание сделок должника при банкротстве физических лиц — это следствие выявления явного несоответствия рыночной цены и стоимости активов должника, установленных в заключаемом договоре.

Подозрительными считаются как неравноценные сделки, так и контракты, которые мешают кредиторам реализовать свое право на возврат средств («вредные» сделки).

В статье 61.2 (пункт 2) «Закона о несостоятельности» дается определение таких сделок.

Они могут могут быть:

  • безвозмездными;
  • сопряженными с изменением местожительства должника, сокрытием документов и активов;
  • приводящими к тому, что фактическим владельцем реализованных по договору активов остается должник;
  • предусматривающими передачу/взятие активов или обязательств, стоимость которых составляет не менее 20% от цены всего имущества должника;
  • заключенными в угоду заинтересованным лицам;
  • направленными на долевые выплаты лицам, покинувшим предприятие.

3 условия признания «вредной» сделки недействительной.

  1. Результат заключенной сделки негативно повлиял на имущественные права кредиторов.
  2. Должник знал, что сделка нанесет вред кредиторам и намеренно заключал ее.
  3. Лицо, с которым заключена сделка, знало о возможном вреде для кредиторов.

Подозрительность сделки — лидирующий фактор для ее оспаривания.

Сделки с предпочтением в банкротстве: что это и почему их оспаривают

Так называют сделки, условия которых направлены на удовлетворение требований только одного кредитора, в то время как у должника есть обязательства и перед другими.

В вопросе оспаривания сделок с предпочтением банкротство сыграет на руку тому, кто подает иск. В процессе признания финансовой несостоятельности должника будут подняты все заключенные контракты, поэтому проще обнаружить нарушения.

Основания для признания договора недействительным:

  • совершение сделки для удовлетворения актуальных требований одного из кредиторов;
  • игнорирование выполнения просроченных обязательств других кредиторов при выплате непросроченных займов конкретному лицу;
  • смена очередности оговоренных до момента заключения сделки условий погашения долга.

Обычно оспаривание сделок с предпочтением завершается успешно. Если доказательств достаточно, суд охотно выносит решение в пользу истца.

Стоит понимать, что сделки оспариваются только с одной целью — не допустить неисполнения должником своих обязательств.

Если задолженность не погашена в добровольном порядке после всех мероприятий по оздоровлению и реструктуризации долгов, то имущество банкрота попадает на торги, а вырученные от его продажи средства получат кредиторы.

Нам с вами гораздо более интересно то, что купить активы должника могут обычные люди. Машины, квартиры, земля и многое другое продается на аукционах по ценам в разы ниже рыночных, а некоторые лоты буквально стоят копейки.

На бесплатном мастер-классе, посвященном заработку на торгах, вы узнаете, как покупать лоты, не боясь потерять свои деньги. Вы получите только проверенные стратегии заработка, основанные на личном опыте инвесторов и аукционных брокеров.

Интересно?

Кликни по кнопке и запишись на бесплатный мастер-класс, чтобы узнать о 5 шагах Формулы Доктора Ватсона, как скупать автомобили, квартиры и дома на торгах по банкротству со скидкой 50 – 90%!

Какие действия должника можно оспорить?

В процессе банкротства у заинтересованных лиц больше шансов опротестовать какие-либо действия должника. Не стоит забывать, что осуществить это можно только при наличии оснований, предусмотренных законом.

Какие действия попадают под опротестование:

  • любые операции с банковскими счетами;
  • брачный контракт и другие соглашения между супругами;
  • выплаты денежных средств в различных целях;
  • решения и действия должника, осуществляемые за его счет;
  • погашение материальных обязательств перед работниками;
  • действия по прекращению судебных решений или их исполнению;
  • соглашения, контракты и договоры с другими лицами;
  • налоговые выплаты.

В этих случаях вероятно признание сделок недействительными при банкротстве. Список еще более обширен, однако сложно с уверенностью сказать, какие еще пункты могут в него входить. Практически каждое решение должника реально рассмотреть с точки зрения его опротестования в судебном порядке. Есть и исключения.

Порядок оспаривания сделок при банкротстве

Чтобы определиться с планом действий, необходимо учесть особенности сделки и основания для признания ее недействительной.

После того, как все эти пункты проанализированы и учтены, рассматриваются сделки, совершенные должником уже после принятия заявления на банкротство. И только на основании всех данных принимается решение об удовлетворении иска в судебном порядке.

Любая недействительная сделка при банкротстве в каждом случае оспаривается индивидуально, а главная цель всегда одна — вернуть активы, с помощью которых будет погашен долг.

О том, куда дальше попадает «отвоеванное» имущество и как его приобрести, я рассказываю в статье:

Статья: «Как купить имущество банкротов?»

Общие правила действий при попытке оспорить сделку

Часто попытки что-то изменить в существующих решениях заканчиваются неудачей по причине юридической неосведомленности. В этом разделе статьи я разберу основные моменты, которые нужно знать, если предстоит оспаривание сделки в рамках банкротства.

Куда идти с заявлением?

  • В отделение арбитражного суда, где в данный момент рассматривается дело о признании должника финансово несостоятельным.
  • В суд общей юрисдикции, мировой или арбитражный суды. Такой вариант возможен, если есть основания для признания сделки недействительной и заявление подаст сам должник до того, как начнется конкурсное производство. Также иск в суд может подать любое другое заинтересованное лицо.

Кто может подать иск об опротестовании сделки?

  • Вторая сторона, которая заключила контракт с должником.
  • Арбитражный управляющий, действующий от своего лица, по инициативе должника либо на основании решения собрания кредиторов.
  • Если дело касается банкротов-организаций, то инициативу может проявить временная администрация.
  • Конкурсные кредиторы, если финансовые обязательства перед ними превышают 10% от всей суммы задолженности, исключая долг перед лицом, в отношении которого заключена подлежащая оспариванию сделка.

Вообще, проявить инициативу может любое заинтересованное лицо. Однако не у всех получится действовать самостоятельно. Поэтому, прежде чем подавать иск, лучше получить консультацию юриста, специализирующегося на делах о банкротстве. Он подскажет, как грамотно выполняется оспаривание сделок при банкротстве.

Заработок на банкротстве: прибыльный бизнес с минимальными вложениями

Если у физлица или у компании возникли финансовые сложности, то банкротство — верный способ из них выбраться. Проблема в том, что некоторые участники процесса пытаются обойти правила и нарушить порядок, заключая незаконные сделки.

Бесперебойная работа системы пойдет на пользу всем ее участникам: кто-то наконец сбросит оковы долгов, а кто-то сможет зарабатывать на покупке имущества банкротов или приобретать для себя ценные активы со скидкой до 90%.

Для желающих побольше узнать о покупке лотов и заработке на торгах мы проводим бесплатный мастер-класс, где расскажем о стратегиях, которые работают у всех аукционеров, даже у новичков без специальных знаний и без юридического образования.

Если вы хотите узнать о формуле Доктора Ватсона, которая позволит покупать имущество банкротов на деньги инвесторов и получать неплохую прибыль при нулевых вложениях, то запишитесь на встречу:

Интересно?

Кликни по кнопке и запишись на бесплатный мастер-класс, чтобы узнать о 5 шагах Формулы Доктора Ватсона, как скупать автомобили, квартиры и дома на торгах по банкротству со скидкой 50 – 90%!

Источник: https://torgi-blog.com/osparivanie-sdelok-pri-bankrotstve-fizicheskih-i-juridecheskih-lic/

Оспаривание сделок должника при банкротстве: как не лишиться имущества

Оспаривание сделок должника при банкротстве

Процесс признания несостоятельности гражданских лиц сложный и длительный, он состоит из множества процедур. Зачастую банкротство физических лиц включает оспаривание сделок, связанных имуществом должника. Таким образом, заинтересованные лица пытаются изыскать дополнительные средства на выплату долгов физлица.

В связи с возможностью отмены имущественных сделок, заключенных в течение трёх лет, некоторые граждане не спешат оформлять банкротство. Например, если потенциальный банкрот, пытаясь сохранить своё имущество, передаёт его родственникам, суд может аннулировать такую договорённость и вернуть имущество в счёт погашения кредиторских требований к должнику.

С другой стороны, признание сделки недействительной даёт дополнительную возможность погасить просроченные обязательства должника или третьего лица.

Особенности оспаривания сделок должника

Несмотря на правомерность аннулирования недавних операций с имуществом должника, оспорить договора не всегда возможно. Судья может отклонить ходатайство об аннулировании соглашения, направленное арбитражным управляющим или кредитором.

Из-за опасения потери полученного в течение последних трёх лет имущества, многие граждане избегают процедуру банкротства.

Основанием для оспаривания сделок может стать их подозрительность или избрание определённого партнёра. Существует множество причин, которые могут приостановить оспаривание сделок при банкротстве физического лица. Как правило, любую имущественную операцию, оформленную более одного года назад с момента начала производства аннулировать уже не так легко.

Кто может оспорить сделку

Оспаривание сделок должника при банкротстве могут инициировать заимодатели, управляющий или физическое лицо. Заимодатели могут направить в суд заявление о начале процесса банкротства. После подобной инициативы кредитор может предложить судье оспорить операций с недвижимостью и другим имуществом должника.

Управляющий, назначенный судьёй, уполномочен контролировать процесс банкротства до его окончания. Он собирает и обрабатывает данные об активах физлица, осуществляет продажу имущества должника, чтобы расплатиться его долгами. По возможности управляющий оспаривает совершённые ранее операции, которые могут способствовать закрытию долгов физлица.

Если управляющий назначается банком, который инициировал процесс банкротства, он будет тщательно проверять все сделки, совершённые банкротом. Но, когда управляющий получает вознаграждение от должника, он может не проявлять излишнего упорства в выявлении сделок, которые можно оспорить.

Иногда признание операции недействительной выполняется на основе решения должника в процессе финансового оздоровления.

Какие сделки оспариваются

При банкротстве заинтересованные лица имею возможность оспорить не только дарственные и договора купли-продажи, они также могут инициировать аннулирование следующих операций:

  • все сделки с движимым и недвижимым имуществом за последние 3 года до введения процедуры банкротства;
  • брачный контракт, который содержит условия раздела совместного имущества;
  • выплата обязательных платежей;
  • выплаты другому кредитору средств, полученных от продажи активов физлица.

Если управляющий выявляет операции, которые проводились с целью сокрытия имущества, он инициирует их аннулирование, выносит информацию на обсуждение кредиторам и принимает заключительное решение.

Чаще всего под рассмотрение попадают следующие группы сделок:

  • Подозрительные операции с неравноценными суммами вознаграждений или с намеренным нанесением ущерба заимодателям.
  • Систематические операции. К данной группе сделок относятся соглашения заключённые с определённым контрагентом и приносящие ущерб интересам других заимодателей.

Сделки с недвижимостью накануне банкротства

Подозрительные при подписании сторонами операции с недвижимостью могут быть оспорены судом. Часто под аннуляцию попадают дарственные и операции купли-продажи недвижимости.

Если у временного управляющего появляются подозрения относительно операции с недвижимостью, которая привела к уменьшению стоимости имущества должника, он должен обосновать свои предположения и изложить их в обращении к суду. Если аргументы управляющего будут довольно весомыми, судья приостановит это соглашение.

Из всех полученных данных о сделках с недвижимостью, совершённых банкротом за последние 3 года, управляющий акцентирует внимание на следующих договорённостях:

  • подписанных за 12 месяцев до рассмотрения дела о банкротстве;
  • заключенных с близкими родственниками банкрота.

Оценивать правомерность сделок гражданского лица должен управляющий. При недостатке средств для погашения долгов суд отменяет действие договоров о безвозмездном дарении имущества физлица в пользу его родственников.

Сделки должника с единственным жильём

Согласно статье 446 ГПК РФ  единственное жилье не подлежит взысканию. Даже если суд оспорит операцию, в которой предметом заключенного соглашения выступит единственное жильё должника, это имущество невозможно будет реализовать. Таким образом, оспаривание подобных сделок должника в процедурах банкротства никак не повлияет на возмещение задолженности.

Срок давности по оспариванию сделок

Срок исковой давности по аннулированию имущественных операций составляет 3 года. Суд может остановить действие только соглашений, которые были подписаны до рассмотрения дела о банкротстве. Однако, законом предусмотрена возможность изменения сроков заключения некоторых контрактов. Такое вмешательство рассматривается судом в индивидуальном порядке.

Аннулирование сделок, совершённых до 1 октября и после 1 сентября 2015 года

В связи с последними изменениями, договорённости, оформленные ИП в период до 1 октября 2015 года, не могут быть отменены. Это ограничение касается только физлиц, которые являлись ИП на момент подписания соглашения.

С другой стороны, к подобным операциям могут быть применены иные законодательные нормы и изменён срок оспаривания сделок.

В зависимости от периода совершения операции устанавливается следующий срок давности:

Источник: https://zen.yandex.ru/media/bankrotof_net/osparivanie-sdelok-doljnika-pri-bankrotstve-kak-ne-lishitsia-imuscestva-5ce51a82233cfc00b3b68421

Оспаривание сделок должника при банкротстве физлиц

Оспаривание сделок должника при банкротстве

Одна из задач финуправляющего в делах о неплатежеспособности физических лиц — выявление и обеспечение сохранности имущества банкротящегося гражданина. Поэтому в его руках есть немало инструментов, один из которых — оспаривание сделок должника при банкротстве. Рассмотрим, когда можно отменить заключенные гражданином сделки, и чем это может грозить.

Источник  — kg-legal.com

Механизм аннулирования сделок

ФЗ о банкротстве определяет главные цели процедуры:

  1. Реализация законного права гражданина на признание неплатежеспособности и списание долгов.

  2. Удовлетворение требований кредиторов в рамках финансовых и имущественных возможностей должника.

Финуправляющий здесь выступает посредником, который обеспечивает равновесие между правами гражданина на достойное существование и интересами кредиторов, оставаясь независимым и беспристрастным.

Оспаривание сделок должника при банкротстве физического лица направлено на удовлетворение кредиторов за счет имущества, которое банкрот явно или ненамеренно скрыл от финуправляющего.

Конечно, при признании физлица несостоятельным оспариваются не все подряд, а именно подозрительные сделки — те, которые предполагают сокрытие имущества с целью оставления контроля над ним или минимизации выплат кредиторам.

При этом механизм отмены довольно прост:

  1. Конкурсный кредитор, чье требование составляет больше 10% реестра, или сам финуправляющий инициируют процедуру оспаривания сделок — подаётся заявление суду о признании конкретной сделки банкрота ничтожной. Заявитель обязан привести доказательства.

    Миноритарные кредиторы, размер долговых требований которых составляет менее 10% от общей суммы обязательств, тоже вправе оспорить сделки. Но сделать они это могут только через управляющего.

  2. Наибольшее внимание уделяется таким договорам, как дарение, использование в качестве залога, продажа родственникам по низкой цене, раздел имущества при бракоразводном процессе.

  3. Обычно в качестве отчуждаемого имущества по таким сделкам выступает недвижимость, транспорт (машины, мотоциклы, лодки, катера, прицепы), предметы роскоши или ценные бумаги.

По ходатайству участников процесса суд может аннулировать любые типы договоров отчуждения, объектами которых выступают следующие типы собственности:

  • безраздельно принадлежащей должнику;

  • принадлежащей ему по праву долевого участия, в том числе нажитое совместно в браке.

Исключение составляет защищенное статьей 446 ГПК РФ имущество, которое не может быть включено в конкурсную массу в ходе банкротства гражданина.

Судебная практика включает случаи, когда оспариванию подвергались сделки с единственным жильем должника. Причинами для аннулирования договоров отчуждения стали незаконные действия и махинации с собственностью гражданина, ставшие причиной нарушения финансовых интересов кредиторов.

Дополнительно отметим, что неравноценные соглашения о разделе имущества при разводе в течение трех лет до признания несостоятельности часто оспариваются, и имущество делится пополам. Это касается как соглашений, заключенных между мужем и женой нотариально, так и утвержденных судом.

Если раздел имущества произведен без участия кредитора (а обычно банки не приглашают на бракоразводные процессы), то даже судебный акт будет отменен в банкротстве бывшего мужа или жены.

Судебная практика единодушна: если жена получила все имущество, а муж подал на банкротство, утверждая, что кроме долгов у него ничего нет, то такие соглашения подлежат отмене, а ценности разделу 50/50.

Более подробно о том, как делится собственность при банкротстве супругов мы рассказали в этой статье.

Являются ли ваши сделки подозрительными?

Порядок выявления подозрительных сделок

К разряду подозрительных и подлежащих дальнейшему оспариванию могут быть отнесены далеко не все типы договоров отчуждения имущества банкрота. К ним относятся договоры, заключенные должником в течение предшествующих банкротству 3 лет, в отношении которых явно прослеживаются следующие признаки подозрительных сделок:

  • договоры дарения в пользу родственников или взаимозависимых лиц;

  • договоры купли-продажи, если цена отчуждаемого имущества в них значительно ниже средней стоимости (учитываются рыночные цены в регионе);

  • расчеты с кредиторами, нарушающие финансовые интересы других предъявивших свои требования кредиторов должника — сделки с предпочтением;

  • заключенные должником уже в ходе банкротства без согласия финуправляющего.

К подозрительным относятся любые сделки с собственностью должника, условия которых заведомо невыгодные для одной из сторон либо для остальных кредиторов.

Операции с имуществом, являющиеся финансово нецелесообразными или неравноценными:

  • договоры, в которых цена отчуждаемого объекта снижена на 20% и более относительно среднерыночной стоимости;

  • заключенные должником сразу же после смены места жительства — в случаях, если он не уведомлял об этом своих кредиторов;

  • договоры дарения, любые безвозмездные сделки;

  • фиктивные, или мнимые, договоры, если после их заключения гражданин оставляет за собой контроль над имуществом. Например, продал автомобиль перед банкротством, но продолжает пользоваться им как собственник.

Сделки с предпочтением — имущество намеренно было отдано одному кредитору (чаще всего близкому к должнику), а с остальными решено идти в банкротство и списывать долги.

Практика оспаривания в банкротстве физлиц включает в себя случай, широко известный юристам и финансовым управляющим. Речь идет о деле № А40-67517/2017, в рамках которого суд постановил изъять переданную по договору дарения квартиру должника и включить ее в конкурсную массу.

Причиной стали нарушающие интересы кредиторов действия банкротящегося гражданина: на оформленные кредитные средства им была приобретена квартира, а перед банкротством он инициировал развод, и выделенная его жене на основе соглашения о разделе имущества квартира была подарена дочери.

Суд усмотрел в дарении признаки махинации, приводящие к нарушению законных прав и требований кредиторов несостоятельного должника.

Узнайте, какие ваши сделки могут оспорить кредиторы

Как отменяются подозрительные сделки

Порядок признания сделок недействительными определен законом о банкротстве. Схема отмены договоров и возврата собственности собственности должника проста:

  1. Финуправляющий анализирует совершенные гражданином за трехлетний период сделки — смотрит, какое имущество выбыло из собственности должника.

  2. При выявлении признаков подозрительности он запрашивает детальные сведения о сделках.

  3. Если предположение финуправляющего подтверждается, то он представляет суду заявление об оспаривании сделок и включении высвободившегося имущества в конкурсную массу.

  4. Ходатайство рассматривается судом, далее выносится решение.

  5. Собственность изымается в натуральном выражении. Если новым владельцем оно продано, то оспаривается вся цепочка сделок до конечного приобретателя.

  6. Сам же приобретатель может включиться банкротство, но сроки на включение в 3 очередь реестра требований кредиторов он уже пропустил, что делает шансы на компенсацию минимальными.

Даже не реализованное на торгах и не востребованное кредиторами имущество возвращается к своему первоначальному собственнику, а не приобретателю по договору.

Порядок оспаривания сомнительных договоров регулируется в ст. 61.2 и 61.3 Закона о банкротстве, но кроме того стороны вправе сослаться и на статьи 10 и 168 ГК РФ, то есть недобросовестность — так будет оценено отчуждение имущества во вред кредиторам.

Судебная практика по оспариванию сделок предусматривает неприятную для банкрота особенность — презумпцию вины. Например, заключен договор купли-продажи доли в праве на квартиру с братом. В этом случае именно банкроту придется доказывать, что он действовал добросовестно — цена назначена рыночная, и деньги брат выплатил в полном объеме.

Желательно в таком случае частично потратить деньги на выплаты по долгам — всем кредиторам перечислить по небольшой сумме.

Алексей Жумаев

финансовый управляющий

Спросите наших юристов, какое имущество можно продать перед банкротством, и как избежать оспаривания сделки в Арбитражном суде. Мы расскажем, как продать автомобиль перед банкротством, как сохранить ипотечную квартиру, и что произойдет с общим имуществом супругов.

Оспаривание кредитором сделки должника, равно как и ее аннулирование по требованию финуправляющего чревато для всех участников договора отчуждения рядом последствий:

Также немаловажно учитывать, что законом предусмотрено оспаривание сделок супруги должника — причем рискуют даже бывшие супруги, оформившие развод и раздел имущества в течение последних 3 лет.

Чтобы минимизировать возможные последствия оспаривания сделок, потенциальному банкроту нужно тщательно подготовиться к этой процедуре. Не стоит без оглядки переписывать все на родственников — имущество вернут, а кредиты не спишут.

Выходом станет консультация с юристом и продуманное отчуждение собственности именно при поддержке юристов, занятых в области банкротства физических лиц.

Ожидаете ли Вы внесудебное (упрощенное) банкротство физлиц?

Законодательно определены сделки, которые нельзя оспорить. Входящим в перечень имуществом должник вправе пользоваться безраздельно, а любые операции с ним не подлежат оспариванию вне зависимости от суммы:

Быть уверенными в успешном проведении банкротства и максимальном сохранении имущества вы сможете, если будете банкротиться при поддержке опытных кредитных юристов. Наши сотрудники знают особенности банкротства граждан и проведут процедуру под ключ с вашим минимальным участием. Для консультации позвоните юристам компании по телефону или задайте ваш вопрос в форме обратной связи.

Источник: https://2lex.ru/osparivanie-sdelok-dolzhnika-pri-bankrotstve/

Pravo-consut
Добавить комментарий